Взыскание долгов с ИП

Ип не отдает долги

Как взыскать задолженность с ИП полностью?

этот материал специально для тех, кто не знает, как правильно подступиться к должнику-индивидуальному предпринимателю, чтобы получить свои деньги обратно в полном объеме.

О том, как правильно поступать с недобросовестными предпринимателями, не выходя за рамки закона; о важных нюансах взыскания долга с ИП; о рабочих методах воздействия на должника; и даже о том, как взыскать долг с закрытого ИП, рассказал генеральный директор антикризисной организации «СВ Банкротство», арбитражный управляющий Сергей Стороженко.

ИП – это гражданин или юридическое лицо? Кто ответит по долгам?

Индивидуальный предприниматель – это гражданин, который занимается бизнесом, платит налоги и совершает бюджетные отчисления без образования юридического лица. То есть официально ИП – это физическое лицо.

И если по долгам юридического лица руководство и собственники не отвечают (за исключением случаев субсидиарной ответственности), то ИП повезло меньше.

индивидуальный предприниматель отвечает по долгам, как физическое лицо. то есть, не только активами бизнеса, но и всем своим личным имуществом.

Кредиторам это на руку. Если денег ИП не хватает для расчетов по долгам, взыскание обращается на частную собственность и личные счета должника. За исключением единственной квартиры, недорогих предметов быта и другого имущества, полный перечень которого содержится в ст. 446 ГК РФ.

Мирное решение долговых проблем. Моральное воздействие «с позиции силы»

Можно мирно решить проблему с долгом ИП. Это сэкономит время и позволит избежать финансовых затрат, связанных с судебными разбирательствами.

ПРЕТЕНЗИОННОЕ ВОЗДЕЙСТВИЕ БЫВАЕТ ВЕСЬМА ЭФФЕКТИВНЫМ: ОДНО ДЕЛО, КОГДА КРЕДИТОР «МОЛЧА ЖДЕТ», И СОВСЕМ ДРУГОЕ – ЕСЛИ НАЧИНАЕТ ДЕЙСТВОВАТЬ И ПОКАЗЫВАЕТ, ЧТО НАСТРОЕН СЕРЬЕЗНО

Многие предприниматели добровольно погашают задолженность в рамках досудебного взыскания: после грамотного проведенных переговоров или сразу после получения письменной претензии.

Как воздействовать на конкретного должника: «кнутом» или «пряником», зависит от индивидуального «портрета» предпринимателя.

Портрет первый: «Порядочный, но невезучий предприниматель»

Порядочному бизнесмену, испытывающему временные или периодические материальные затруднения, стоит пойти навстречу. Провести переговоры, заинтересовать в скорейшем возврате долга, предложить разумный компромисс (бартер, возврат долга в натуре),  и даже посильную помощь: например, в поиске новых клиентов и расширении рынка сбыта. Часто кредитор и должник приходят к взаимовыгодному решению. Главное – не забыть установить конкретные сроки выплат и письменно оформить условия погашения задолженности.

Портрет второй: «Прижимистый предприниматель»

На предпринимателя, который имеет возможность погасить долг, но не любит расставаться с деньгами, откладывая «неприятный» момент на потом, лучше воздействовать осторожно. Очень результативны «игра на деловой репутации» и меры публичного информационного влияния. Один намек о намерении направить компрометирующую информацию о должнике в СМИ, может сделать «чудо»: предприниматель вернет деньги, опасаясь за имидж компании.

Портрет третий: «Влиятельный предприниматель»

ИП со связями часто «прикрыт со всех сторон» местными влиятельными лицами, поэтому не боится кредиторов и ответственности.

Воздействовать на такого предпринимателя и стимулировать его к возврату долга следует его же методами. Нужно привлечь независимого профессионального переговорщика или медиатора, на которого не распространяется «ареал влияния».

Если есть возможность, – стоит наладить контакт с одним из авторитетных для должника лиц и действовать через него.

Портрет четвертый: «Избегающий» (потенциальный мошенник)

Должник может постепенно выводить активы и готовиться к банкротству, избегая общения с кредитором или обещая «вот-вот» рассчитаться. Кредитору не стоит долго ждать возврата долга. Любое промедление опасно.

Для предпринимателя, который не идет на компромисс или вовсе не желает обсуждать проблему, нужно готовить досудебную претензию, с предупреждением о последующем обращении в суд.

Если удалось организовать переговоры – кредитор должен быть уверенным и даже «жестким».

демонстрация силы (в рамках закона) – довольно убедительная позиция в отношении недобросовестного должника

Можно пообщаться с родственниками, подать заявление в полицию и использовать другие доступные инструменты морального воздействия.

Если ИП так и не перечислил денежные средства после переговоров, психологического давления и получения претензии, нужно обращаться в суд.

Суд и исполнительное производство

Взыскание долга с ИП через суд позволяет получить с ответчика:

  • основной долг;
  • неустойку;
  • компенсацию убытков;
  • компенсацию расходов на услуги юриста.

Обращаясь в арбитражный суд, следует правильно составить исковое заявление о взыскании задолженности и обязательно заявить о необходимости принять обеспечительные меры.

Важно: победа в суде не гарантирует возврат денег, и ввиду загруженности судебных приставов, заниматься исполнением решения суда часто приходится самостоятельно.

Возбуждаем банкротство ИП

Если должник не платит более трех месяцев, кредитор может подать заявление о банкротстве ИП в арбитражный суд по месту регистрации малого бизнеса (по месту проживания физ. лица).

Если предприниматель признаётся банкротом в судебном порядке, он рассчитывается с кредиторами в рамках имеющихся активов бизнеса, всем личным имуществам, а также денежными средствами, полученными в результате сбора и реализации конкурсной массы.

банкротство ип выгодно для кредитора только тогда, когда у должника есть ценные активы и личное имущество. либо в том случае, если достаточную сумму можно получить в результате оспаривания подозрительных сделок

Следует также учитывать, что предприниматель должен быть должен не только одному кредитору, и в процедуру банкротства войдут и другие желающие получить свои деньги. После банкротства с ИП «взятки гладки»: он становится юридически чистым гражданином, и предъявить долговые претензии к нему после завершения процедуры не получится.

Поэтому к банкротству нужно подходить крайне осторожно, стоит воспользоваться профессиональной юридической поддержкой.

О взыскании долга через банкротство здесь: http://svbankrotstvo.ru/vzyskanie-dolga-cherez-bankrotstvo/

Оспариваем сделки

Оспаривание сделок по продаже активов родственникам и другие незаконные операции с финансами и недвижимостью, заключенные в течение 3 до начала банкротства, позволяет изъять деньги и имущество у новых собственников и распределить в пользу кредиторов.

Привлекаем ИП к ответственности

За факты причинения предпринимателем значительного ущерба, вывод активов и махинации ИП можно привлечь к уголовной ответственности согласно ст. 195, ст. 196, ст.197 УК РФ.  Санкции к виновному очень строгие – от больших штрафов до заключения на срок до 6 лет.

Кто управляет банкротством ИП?

Арбитражный управляющий – ключевая фигура банкротства. Это специалист высокого уровня, который занимается сбором конкурсной массы, оспаривает сделки, управляет имуществом, привлекает к ответственности. Говоря утрированно, от его действий зависит, хватит ли денег на всех кредиторов.

Если ИП «закрылось». Взыскание долга с ИП прекратившего деятельность

Если индивидуальный предприниматель просто прекращает свою деятельность, долги никуда не деваются. Кредитор может продолжить взыскание долга у ип как физического лица, – в порядке, установленном ст. 48 Налогового кодекса.

Если же ИП инициировал собственное банкротство, кредитор должен успеть войти в реестр. Иначе вероятность возврата долга будет близка нулю.

За свои деньги надо бороться. Как показывает практика антикризисной организации «СВ Банкротство», взыскать задолженность в полном объеме реально даже с самых проблемных ИП.

У вас остались вопросы?

Задайте БЕСПЛАТНО их нашим юристам!

Права на эту статью принадлежат ООО "СВ Банкротство" и охраняются законодательством. Вы можете разместить эту статью у себя на сайте, либо в блоге только со ссылкой на сайт http://svbankrotstvo.ru

Сергей Стороженко

Автор статьи - Стороженко Сергей Владимирович, руководитель специализированной компании по банкротству , арбитражный и финансовый управляющий, №1 в решении вопросов с долгами

Похожие записи
Банкротство за долги по зарплате
нюансы для должника + скрытые угрозы для бизнеса Антикризисные специалисты компании «СВ Банкротство» защищают ...
Читать далее
Как избежать субсидиарной ответственности
Новые правила и новые риски: что нужно знать руководству должника, чтобы избежать субсидиарной ответственности Антикризисные специалисты компании «СВ Банкротство» ...
Читать далее
Особенности банкротства сельхозпредприятий
Два века назад британский аристократ Уильям Питт Амхерст остроумно заметил, что самым надежным способом разориться является сельское хозяйство. Смех смехом, ...
Читать далее
Банкротство: право
Грамотная подготовка – это залог успеха в любом деле, а в таком тонком и полном нюансов как банкротство и подавно ...
Читать далее
Что делать если кредитор подал заявление о банкротстве?"
Бизнес зачастую является непредсказуемым процессом, поэтому столкнуться с проблемой формирования задолженностей и угрозой признания несостоятельности может практически любая организация. Подобные ...
Читать далее